Ne négligez pas le joyau caché de Kinsale alors que vous vous ralliez à de nouveaux sommets

Aug 13, 2023

De nombreux investisseurs pourraient ne pas être trop enthousiasmés par le secteur de l'assurance. Pourtant, il vaut probablement la peine de rappeler que le flottement des assurances est un facteur important du succès de Warren Buffett etBerkshire Hathaway Inc. NYSE : BRK.B.

Si cela vous convainc de jeter un autre regard sur une industrie que la plupart des consommateurs considèrent comme un mal nécessaire, alors consultez leKinsale Capital Group Inc. NYSE : graphique KNSL . L'action a augmenté de 12,07 % au cours de la semaine dernière, s'appuyant sur davantage de transactions haussières par rapport aux gains antérieurs pour un rendement depuis le début de l'année de 31,70 %.

Le titre se négocie à de nouveaux sommets.

Kinsale Capital Group est une société basée en Virginie spécialisée dans les solutions d'assurance et de réassurance. En tant qu'entreprise de souscription, son objectif principal est la couverture des risques inhabituels ou difficiles à placer sur le marché de l'assurance traditionnel. Il s'agit notamment d'entreprises ou d'industries nouvellement créées, d'opérations à haut risque, d'assurés dans des lieux litigieux ou d'entreprises ayant de mauvais antécédents de pertes.

En ce qui concerne son avantage concurrentiel, la société déclare : "Nous pensons que nos systèmes et notre technologie sont à la pointe du numérique dans le secteur de l'assurance et nous permettent de collecter et d'analyser rapidement des données, améliorant ainsi notre capacité à gérer nos activités et à réduire notre réponse. fois pour nos clients."

Kinsale met également l'accent sur la gestion des dépenses comme l'un de ses avantages.

La société a annoncé son premier trimestre le 27 avril, gagnant 2,44 $ par action sur un chiffre d'affaires de 256,9 millions de dollars. Celles-ci représentaient des augmentations d'une année à l'autre de 50 % et 42 %, respectivement.

Les données sur les bénéfices de Kinsale Capital Group montrent que la société a dépassé les attentes en matière de chiffre d'affaires et de résultats au cours des trois derniers trimestres.

Les bénéfices ont augmenté chaque année depuis 2018. Cette année, Wall Street s'attend à ce que Kinsale déclare un bénéfice net de 10,11 $ par action, soit un gain de 30 %. Cela devrait augmenter de 18 % l'an prochain pour atteindre 11,98 $ par action.

Lorsque la société publiera ses prochains bénéfices fin juillet, les analystes prévoyaient 2,50 dollars par action sur des revenus de 274,42 millions de dollars. Comme vous l'avez peut-être deviné d'après le gain annuel important attendu, ceux-ci marqueraient des améliorations significatives au cours du deuxième trimestre de 2022.

Les notes des analystes de Kinsale Capital Group montrent une vue consensuelle "d'achat modéré" sur le titre.

Avec une capitalisation boursière inférieure à 8,2 milliards de dollars, Kinsale est un excellent exemple de petite action qui passe sous le radar. Cela est dû à sa taille et au fait que, très franchement, les analystes s'amusent plus à couvrir les technologies glamour de la Silicon Valley qu'une compagnie d'assurance à Richmond, en Virginie.

Seule une poignée d'analystes couvrent le stock, ce qui peut être bon pour les investisseurs individuels. Les actions avec peu d'informations disponibles sont souvent plus difficiles à évaluer.

Néanmoins, les données sur la propriété institutionnelle de Kinsale Capital Group montrent que les acheteurs sont aux commandes. Un total de 266 acheteurs ont représenté 1,29 milliard de dollars d'entrées au cours des 12 derniers mois, contre 167 vendeurs institutionnels représentant 543,41 millions de dollars de sorties.

Kinsale fait partie duSPDR S&P MidCap 400 ETF Trust NYSEARCA : MDY .Kinsale surpasse cette référence sur plusieurs périodes glissantes récentes.

Le secteur financier à moyenne capitalisation se compose de plusieurs banques régionales, qui ont pesé sur la performance depuis le début de l'année. Cependant, il suit également d'autres compagnies d'assurance, telles queAmerican Ginancial Group Inc. NYSE : AFG, dont les performances sont inférieures à celles de Kinsale.

Kinsale affirme que ses principaux concurrents sur le marché de l'assurance "difficile à placer" comprennentArch Capital Group, Ltd., NASDAQ : ACGL, Argo Group International Holdings, Ltd. NYSE : ARGO, James River Group Holdings, Ltd. NASDAQ : JRVR,Lloyds de Londres,Markel Corporation NYSE : MKL, RLI Corp. NYSE : RLIetWR Berkley Corporation NYSE : WRB .

Depuis la fin de 2020, les actions de Kinsale ont formé une série de consolidations avec des hauts et des bas plus élevés à mesure que le titre progressait progressivement. Il n'y a pas eu de véritable bouleversement depuis 2021, lorsque l'action a sapé les creux de structure antérieurs.

Ce n'est pas la tendance haussière la plus jolie ou la plus constante, mais l'action Kinsale est sur une trajectoire ascendante bien définie depuis octobre 2021.

L'action a franchi sa consolidation la plus récente, avec un point d'achat au nord de 345,75 $, le 6 juin. Le volume des transactions a été plus important que la normale depuis le 1er juin, ce qui suggère qu'au moins un acheteur institutionnel fait le plein d'actions.

Avant de considérer Kinsale Capital Group, vous voudrez entendre ceci.

MarketBeat suit quotidiennement les analystes de recherche les mieux notés et les plus performants de Wall Street et les actions qu'ils recommandent à leurs clients. MarketBeat a identifié les cinq actions que les meilleurs analystes chuchotent discrètement à leurs clients d'acheter maintenant avant que le marché ne se propage... et Kinsale Capital Group ne figurait pas sur la liste.

Bien que Kinsale Capital Group ait actuellement une cote « d'achat modéré » parmi les analystes, les analystes les mieux notés estiment que ces cinq actions sont de meilleurs achats.

Voir les cinq actions ici

MarketBeat vient de publier sa liste de 10 actions bon marché qui ont été négligées par le marché et qui pourraient être sérieusement sous-évaluées. Cliquez sur le lien ci-dessous pour voir quelles entreprises ont fait la liste.

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