Binance aurait eu un accès secret au compte bancaire de sa branche américaine

Sep 17, 2023

Le partenaire américain de l'échange mondial de crypto-monnaie Binance a confirmé qu'une société de négoce gérée par le PDG de Binance, Changpeng Zhao, opérait en tant que teneur de marché sur sa plateforme.

Reuters a rapporté jeudi que Binance avait un accès secret à un compte bancaire appartenant à son partenaire américain prétendument indépendant et a transféré d'importantes sommes d'argent du compte à la société commerciale Merit Peak Ltd.

"Alors qu'il y avait une société de tenue de marché nommée Merit Peak qui opérait sur la plate-forme Binance.US, elle a arrêté toute activité sur la plate-forme en 2021", a déclaré Binance.US dans un tweet jeudi après la publication de l'article de Reuters. Il n'a pas précisé quand en 2021 l'activité a cessé, ni commenté le rôle de Zhao au sein de la société commerciale.

Un porte-parole de Binance.US a renvoyé CNN à son tweet de jeudi, soulignant la ligne qui se lit comme suit : "SEULS les employés de Binance.US ont accès aux comptes bancaires de Binance.US. Point final."

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L'échange mondial de Binance n'est pas autorisé à opérer aux États-Unis, mais les transferts vers Merit Peak révélés par Reuters suggèrent que Binance contrôlait les finances de Binance.US, bien qu'il ait déclaré publiquement que l'entité américaine est "totalement indépendante" et fonctionne comme son " partenaire américain."

Binance a transféré plus de 400 millions de dollars du compte de la Silvergate Bank, basée en Californie, à Merit Peak entre janvier et mars 2021, a rapporté jeudi Reuters.

Avant la publication de cette histoire, Binance.US avait déclaré à Reuters que "Merit Peak ne commercialise ni ne fournit aucun type de service sur la plateforme Binance.US", sans donner plus de détails.

Les dirigeants de Binance.US étaient préoccupés par les sorties du compte Silvergate vers Merit Peak car les transferts se déroulaient à leur insu, selon les messages examinés par Reuters.

Un porte-parole de l'échange mondial Binance, qui n'a pas répondu aux questions de Reuters pour l'article jeudi, a déclaré au point de presse crypto CoinDesk que les transferts étaient "un problème Binance.US".

Les activités des teneurs de marché des plateformes de cryptographie – des entreprises qui achètent et vendent généralement des actifs sur les bourses pour approfondir les volumes de négociation – font l'objet d'un examen de plus en plus minutieux de la part des régulateurs financiers américains depuis l'effondrement de la grande bourse FTX en novembre.

Zhao n'a pas directement abordé le rapport, mais vendredi, il a tweeté, "Remember 4.", marquant un post précédent dans lequel il énumérait ses "Do's and Don'ts" pour 2023. Le quatrième élément de la liste était "Ignorer FUD, fausses nouvelles, attaques", utilisant un acronyme pour "peur, incertitude et doute" souvent utilisé dans la cryptographie en relation avec les nouvelles perçues comme négatives.

La veille de l'article de Reuters, le directeur de la stratégie de Binance, Patrick Hillmann, a déclaré au Wall Street Journal et à Bloomberg que Binance s'attendait à payer des pénalités pour résoudre les enquêtes américaines sur la société. Hillmann a déclaré que Binance avait été construit par des ingénieurs en logiciel qui ne connaissaient pas les lois et les règles sur les pots-de-vin et la corruption, le blanchiment d'argent et les sanctions économiques, mais les "lacunes" antérieures dans sa conformité réglementaire avaient depuis été comblées.

"C'est un fardeau énorme", a déclaré Hillmann à Bloomberg. "Nous voulons juste le mettre derrière nous."

Hillmann n'a pas répondu aux questions détaillées que Reuters lui a envoyées pour l'article publié jeudi.

Les régulateurs craignent que certains teneurs de marché aient reçu un traitement spécial non divulgué de la part des échanges cryptographiques, ce qui pourrait désavantager les clients.

La Securities and Exchange Commission a accusé en décembre le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, d'avoir accordé des "privilèges spéciaux" à sa société commerciale Alameda Research, lui permettant de siphonner des milliards de dollars en argent des clients de FTX. Bankman-Fried a plaidé non coupable.

La faillite en 2022 d'une série de grandes entreprises de cryptographie a également suscité des appels de politiciens pour plus de clarté sur la façon dont les régulateurs évaluent les liens entre la banque américaine et le secteur de la crypto-monnaie.

En décembre, les sénateurs Elizabeth Warren et Tina Smith ont écrit aux principaux régulateurs financiers, dont le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, pour leur demander leur évaluation des risques pour les banques et le système bancaire résultant de l'exposition à la cryptographie. La lettre citait Silvergate Capital Corp parmi les banques qui "s'appuyaient fortement sur leurs clients crypto".

Les actions de Silvergate Capital Corp, la société mère de Silvergate Bank, ont fortement chuté sur le rapport Reuters, clôturant de plus de 22%. Ils ont perdu près de 90 % de leur valeur depuis qu'ils ont atteint un niveau record en novembre 2021.